SAT activará bloqueos bancarios en diciembre 2025: estas transferencias pueden congelar tu cuenta

Alberto Luna
hace 7 días
2 Min. de lectura

El SAT reveló una de las medidas más estrictas que aplicará para el cierre del año fiscal 2025: el bloqueo temporal de cuentas bancarias para cualquier contribuyente —persona física o moral— que realice transferencias con conceptos considerados sospechosos. Diciembre será un mes de extrema vigilancia financiera.

Una advertencia directa: el SAT endurece la fiscalización en diciembre

El Servicio de Administración Tributaria confirmó que, conforme se acerque el cierre del año, todas las transferencias bancarias serán monitoreadas con filtros más rígidos. La razón es simple: diciembre es el mes con mayor flujo de dinero y, también, el mes donde más irregularidades detecta la autoridad.

Durante la sesión, explicaron que no solo persiguen grandes operaciones corporativas, sino cualquier movimiento que un ciudadano común pueda realizar desde su banca móvil o desde una ventanilla bancaria.

El SAT dejó claro:

“Una sola palabra en el concepto de pago puede activar una alerta, incluso si se escribió en tono de broma”.

Y aquí es donde el riesgo se vuelve real.

Las 10 palabras prohibidas que pueden bloquear tu cuenta

Los sistemas automáticos del SAT analizan cada transferencia en tiempo real. Si detectan alguna de las siguientes palabras, la operación se marca como sospechosa:

Estupefacientes / Tráfico de drogas
Armamento
Blanqueo de capitales
Corrupción / Mochada
Plagio
Crímenes contra la vida
Despojo
Engaño / Timo
Amenaza
Juegos de azar

Pero no solo eso. También advirtieron que conceptos vagos o ambiguos pueden activar una alerta:

“Pago confidencial”
“Capital sin declarar”
“Favor especial”
Apodos o frases sarcásticas

Las bromas en transferencias, a partir de ahora, pueden costarte muy caras.

¿Qué pasa si usas una palabra prohibida? Estas son las sanciones

El SAT explicó, paso a paso, lo que ocurre cuando una transferencia es detectada como sospechosa:

Te pedirán documentos y explicaciones formales

El banco y el SAT pueden exigirte contratos, facturas o cualquier comprobante que justifique el movimiento.

Congelarán tu cuenta temporalmente

No solo el monto de la transferencia: pueden bloquear toda tu cuenta, dejándote sin acceso al dinero por días o semanas mientras investigan.

Iniciarán una auditoría completa

Una alerta puede ser suficiente para que el SAT revise todos tus ingresos, gastos, declaraciones e historial fiscal.

Notificarán a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)

Si la transferencia se considera seria, puede abrirse una investigación de delitos financieros.

Cada concepto que escribimos en una transferencia importa.

A partir de diciembre 2025, una palabra incorrecta puede costar:

tu acceso a tu propio dinero,
una auditoría completa,
o incluso una investigación por la UIF.

Si quieres mantenerte informado sobre los cambios fiscales, revisiones del SAT y medidas que pueden afectarte este 2025, te invito a seguir leyendo nuestras notas más recientes en la sección de Dinero y Actualidad Fiscal.

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Elaboró: ACCEPTI CONTADORES.

ámbito.com. (2025, 26 noviembre). Bloqueo masivo del SAT a todos los mexicanos que realicen estas transferencias bancarias en diciembre 2025. Ambito. https://www.ambito.com/mexico/economia/bloqueo-masivo-del-sat-todos-los-mexicanos-que-realicen-estas-transferencias-bancarias-diciembre-2025-n6217614